Бесплатная горячая линия

8 800 700-88-16
Главная - Другое - Банки подают сведения в полицию

Банки подают сведения в полицию

Банки подают сведения в полицию

Оглавление:

Задолженность по кредиту


Добрый день. Подскажите, пожалуйста, может ли банк подать в полицию заявление о возбуждении уголовного дела за неуплату кредита? С некоторого времени образовалась задолженность и сегодня поступил звонок, сказали что звонят из отдела по борьбе с экономическими преступлениями.

Сказали, если в течение двух дней не погашу задолженность, приедут опишут имущество по месту прописки и проживания.

А ст. 177 УК РФ, в принципе не применима если сумма задолженности менее 1 500 000 рублей. Спасибо за ответ, Андрей. Может ли ребенок подать в суд на родителя за избиение?

Несмотря на напор и хамство девушки, которая мне звонила, я не растерялась и попросила ее представиться еще раз и назвать должность, сказала что после подобного общения и угроз буду обращаться в прокуратуру, на что она мне прокричала: «Винаева, я и есть ВАША прокуратура». Еще раз спасибо за консультацию, но все-таки найду возможность и в ближайшее время оплачу задолженность.

Еще раз спасибо за консультацию, но все-таки найду возможность и в ближайшее время оплачу задолженность. Я уже твердо решила, что буду обращаться в прокуратуру. Вчера сестре позвонили и задали вопрос умею ли я варежки шить.

Уже не серьезно и даже смешно становится. Еще раз спасибо Вам большое, Андрей.

Вас скорее всего разыгрывают сотрудники банка.

В следующий раз когда они позвонят, попросите этих «сотрудников полиции представиться, назвать должность и специальное звание.

Можете сказать им, что эти данные вам нужны для обращения в прокуратуру. Можете сказать им, что эти данные вам нужны для обращения в прокуратуру. Кроме того, опись имущества производится только судебными приставами и только на основании судебного акта.

Что делать, если банк подал заявление?

Следует учесть, что если банк подал на вас заявление в полицию, то ситуация обрела очень серьезный оборот. И дело даже не в том, что у вас возник конфликт с банком, а в том, что когда на человека подается заявление в полицию, открывается уголовное дело, а не административное производство (как при подаче иска в суд на заемщика).

Так что если вы узнали, что вас разыскивает полиция в связи с обращением банка, то не стоит пытаться скрыться – так вы только ухудшаете свое положение. Первое, что стоит сделать – обратиться в полицию и узнать, в чем конкретно вас обвиняют. Не стоит бояться того, что как только вы явитесь в банк вас арестуют и отправят в суд – у вас будет возможность защищать собственные интересы.

Как только вам станет известна причина, потребуется срочно обратиться в банк. На этом этапе ваши действия будут полностью зависеть от того, в чем именно вас обвиняют:

  1. Если банк обвиняет вас в отсутствии выплат, то либо докажите документами, что у вас не было возможности выполнить перевод по причинам, от вас не зависящим (например, справка о тяжелой болезни). Если же выплаты были произведены, то укажите на них банку, предъявив квитанции;
  2. Если банк считает, что вы предоставили поддельные бумаги, то проведите их экспертизу, подкрепите свою правоту иными документами или предоставьте оригиналы (если на руках у банка имеются именно копии);
  3. Если же банк обвинил вас в том, что вы скрываетесь от него, то ваш визит в полицию или отделение уже сам по себе частично снимает с вас обвинения. Если же то, что вы предоставили банку неверные данные о вашем месте регистрации, нарушило условия договора, то вам придется оплатить штраф. Если вы считаете, что штраф неправомерен, а банк сам ошибся, записывая ваши данные, то вы можете его обжаловать.

Обратите внимание на то, что закон дает вам право жаловаться на клевету в том случае, если банк выдвинул обвинения против вас намеренно.

Однако, как показывает практика, это малоэффективно – банк всегда сможет найти какую – то лазейку или отговорку, не говоря уже о том, что большинство случаев мошенничества или уклонения, в которых должник был оправдан, действительно происходят по ошибке. Поделиться:

(Пока оценок нет) Loading. Андрей Орлов В 2004 году с красным дипломом закончил юридический факультет.

С 2007 года специализируется на кредитных спорах.Комментарии

Как правильно составить заявление о мошенничестве?

Заявление о мошенничестве пишется в свободной форме, но оно должно содержать минимальный стандартный набор реквизитов:

  1. мобильный телефон для связи;
  2. суть заявления с изложением обстоятельств обмана, суммы ущерба в денежном выражении, сведения о мошенниках – номера телефонов, даты общения с ними, имеющиеся доказательства, круг лиц, подозреваемых в совершении уголовно наказуемого деяния;
  3. адрес отдела, почтовый индекс;
  4. данные заявителя – ФИО, адрес с почтовым индексом для направления ответа, указание адреса регистрации и проживания;
  5. вписываете фразу: «Об ответственности за заведомо ложный донос по ст. 306 УК РФ мне известно»;
  6. приводите список доказательств, прилагаемых к заявлению, копии документов;
  7. ФИО, звание начальника отдела МВД, наименование отдела;
  8. наименование документа «Заявление о преступлении»;
  9. дата заявления, подпись с расшифровкой.

В заявлении вы просите возбудить уголовное дело против гражданина такого-то, прислать вам письменный ответ в установленный законом срок.Если мошенничество совершено в интернете, сообщите в заявлении:

  1. номер телефона, на который требовали отправить платное СМС;
  2. электронный адрес сайта-афериста;
  3. данные электронного счета, на которые просили сделать перевод.
  4. никнейм злоумышленника в чате или на форуме;
  5. электронная почта мошенника при наличии;

Возможна ли подача заявления в полицию от банка, о внутреннем мошенничестве?

Подают ли банки заявление в полицию о внутреннем мошенничестве сотрудников при отсутствии к ним материальных претензий?(из вашего личного опыта) 08 Декабря 2016, 22:25, вопрос №1467727 Елена, г. Москва Уточнение клиента Внутреннее служебное расследование уже провели, но сотрудник уже возместил вкладчикам банка у которых снимал деньги со счетов все суммы в полном объёме-сотрудник ничего не должен ни банку ни вкладчикам.

08 Декабря 2016, 22:58 Уточнение клиента Михаил Игоревич, это всё понятно, но как всё-таки поступает банк на практике и нужна ли банку шумиха вокруг него и негативная репутация среди клиентов банка!? 08 Декабря 2016, 23:23 Уточнение клиента Клиент в полицию не обращался и у сотрудника была беседа с руководителем СБ Банка, при которой сотрудник писал объяснительную и были сказаны такие фразы, что если бы сотрудник не пошёл на контанк с СБ то они бы отправились в полицию. 08 Декабря 2016, 23:38 Уточнение клиента После полного возмещения материального ущерба, содействия служебному расследованию(это было ошибкой сотрудника), извинений в адрес банка — Банк всё-таки подал заявление о преступлении в полицию!

На положительный исход даже не надейтесь!

Мало того, в суде банк просил максимального наказания! 01 Июля 2017, 09:57

    ,

Свернуть Консультация юриста онлайн Ответ на сайте в течение 15 минут Ответы юристов (2) 9,5 Рейтинг Правовед.ru 18316 ответов 9991 отзыв Общаться в чате Бесплатная оценка вашей ситуации Юрист, г.

Саратов Бесплатная оценка вашей ситуации

  1. 9,5рейтинг

Елена, добрый вечер.

Если материальные претензии к сотруднику нет — то и нет состава преступление. Поскольку мошенничество — предполагает в первую очередь хищение чужого имущества. Служба безопасности банка может передать материал в полицию, лишь после проведения собственного внутреннего расследования, выявления фактов незаконного получения денежных средств, как непосредственно самим сотрудником банка, так и при его содействии третьими лицами.

08 Декабря 2016, 22:28 0 0 45 ответов 15 отзывов Общаться в чате Бесплатная оценка вашей ситуации Адвокат, г. Москва Бесплатная оценка вашей ситуации Здравствуйте!

Здесь уже наиболее полно рассказали о подноготной решения вопроса о передаче материала в полицию из банка. Хотел только добавить по правовому аспекту, что если если факт умышленного незаконного присвоения денег клиентов имел место, то признаки преступления усматриваться будут, а погашение ущерба, т.е.

Хотел только добавить по правовому аспекту, что если если факт умышленного незаконного присвоения денег клиентов имел место, то признаки преступления усматриваться будут, а погашение ущерба, т.е. возврат денег, не будет исключать состав преступления, а просто будет смягчающим преступление обстоятельством.

08 Декабря 2016, 23:55 1 0 Все услуги юристов в Москве Гарантия лучшей цены – мы договариваемся с юристами в каждом городе о лучшей цене. Похожие вопросы 19 Октября 2016, 21:35, вопрос №1413667 30 Августа 2016, 06:14, вопрос №1361064 11 Ноября 2015, 20:34, вопрос №1036913 02 Июля 2014, 18:17, вопрос №491317 23 Февраля 2017, 17:52, вопрос №1550372 Смотрите также

Бесплатный вопрос юристам онлайн

Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет: Бесплатно с мобильных и городских Бесплатный многоканальный телефон Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните по бесплатному многоканальному телефону , юрист Вам поможет Подписаться на уведомления Мобильноеприложение Мы в соц. сетях

© 2000-2020 Юридическая социальная сеть 9111.ru *Ответ на вопрос за 5 минут гарантируется авторам VIP-вопросов.

Москва Комсомольский пр., д. 7 Санкт-Петербург наб. р. Фонтанки, д. 59 Екатеринбург: Нижний Новгород: Ростов-на-Дону: Казань: Челябинск:

Каждый банк сталкивается с проблемами взаимодействия с правоохранительными органами по вопросам предоставления информации, которая составляет банковскую тайну. // . Специально для Банкир.Ру

Каждый банк в процессе своей деятельности сталкивается с проблемами взаимодействия с правоохранительными органами по вопросам предоставления в том или ином виде информации, которая в соответствии со ст.

857 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее по тексту – ГК РФ), ст. 26 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (далее по тексту – Закон) составляет банковскую тайну.

Понятие банковской тайны раскрывается ГК РФ и включает в себя тайну банковского счета (вклада), операций по ним, а также сведений о клиенте. Несколько сужено понятие банковской тайны Законом. Он относит к таковой только сведения об операциях, счетах (вкладах) клиентов и корреспондентов банка.

Таким образом, ГК и Закон (в совокупности) к банковской тайне относят любые сведения о счетах (вкладах), об операциях по ним, а равно как и любые сведения о клиенте, ставшие известными банку в рамках договора банковского счета (вклада). Правоохранительные органы (к каковым в данной работе автор относит органы предварительного следствия; органы внутренних дел при осуществлении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению налоговых преступлений) зачастую обращаются в банки с запросами о представлении сведений о движении денежных средств по счетам клиентов, о представлении информации о лицах, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, о представлении документов (их копий), содержащихся в сформированном юридическом деле клиента, о предоставлении персональных данных лиц, снимавших наличные денежные средства со счетов, о предоставлении платежных документов (их копий).

Все запросы условно можно разделить на три группы: 1) о предоставлении информации об операциях и счетах, а также иной информации, ставшей известной банку в рамках договора банковского счета (вклада); 2) о предоставлении документов, содержащих информацию об операциях и счетах, а также иную информацию, ставшую известной банку в рамках договора банковского счета (вклада); 3) о предоставлении копий документов, содержащих информацию об операциях и счетах, а также иную информацию, ставшую известной банку в рамках договора банковского счета (вклада). Зачастую электронные правовые поисковые системы («Гарант», «КонсультантПлюс» и т.п.) не содержат конкретной правоприменительной практики по вопросам правомерности предоставления или не предоставления указанной выше информации.

В связи с чем единая правоприменительная практика при взаимодействии банков и правоохранительных органов, не смотря на длительность существования норм о банковской тайне ГК и Закона, отсутствует. Попытаемся разобрать каждый вид запроса правоохранительных органов о предоставлении информации.

Чтобы привести в соответствие полномочия органов предварительного следствия и органов внутренних дел при осуществлении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению налоговых преступлений, необходимо обратить внимание на то, что при направлении запросов последними не требуется каких-либо дополнительных «формальных» реквизитов, за исключением того, что запрашиваемая информация относится к юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю. В свою очередь для «легализации» запроса органа предварительного следствия необходимы два дополнительных формальных реквизита, одним из которых является направление запроса по конкретному возбужденному уголовному делу (что подразумевает ссылку на него в запросе), а вторым – согласие прокурора.

В случае отсутствия этих «формальных» реквизитов запрос не может быть принят к исполнению банком и должен быть оставлен без исполнения со ссылкой на несоблюдение правоохранительным органом требования ст. 26 Закона и отсутствие у Банка оснований для предоставления сведений, содержащих банковскую тайну. При соблюдении «формальных» реквизитов запрос должен быть принят к исполнению, с учетом следующей специфики.

Запросы правоохранительных органов об операциях и счетах, а также иной информации, ставшей известной банку в рамках договора банковского счета (вклада). Для удобства изложения в данной работе условно ограничимся сведениями о движении денежных средств по счету клиента. Данные запросы в силу прямого указания ст.

26 Закона подлежат безусловному исполнению.

При предоставлении подобной информации основное количество спорных вопросов между банками и правоохранительными органами возникает при определении объема предоставляемой информации. Как правило, правоохранительные органы в своих запросах указывают на необходимость предоставления сведений о движении денежных средств по счетам клиента с указанием наименования, номеров счетов и ИНН контрагентов, БИК банков контрагентов, расшифровкой назначения платежа.

Закон, указывая на обязательность предоставления справок по операциям и счетам клиентов, прямо не оговаривает их содержание и объем предоставляемой информации. Однако, поскольку все вышеперечисленные сведения являются обязательными реквизитами платежных документов, на наш взгляд, у банка отсутствуют правовые основания для отказа в предоставлении подобной информации либо ее сокрытии.

Это также можно отнести и к необходимости предоставления сведений о лицах, снимавших наличные денежные средства с расчетных счетов по чекам. Из правоприменительной практики можно проиллюстрировать такой пример. В банк поступил запрос за подписью следователя регионального УВД со ссылкой на конкретное расследуемое уголовное дело и с согласием прокурора о необходимости предоставления сведений о движении денежных средств по счету клиента с указанием наименования, номеров счетов и ИНН контрагентов, БИК банков контрагентов, расшифровкой назначения платежа.

В силу ограниченных возможностей программного обеспечения в данный момент для банка было невозможно сформировать выписку по счету клиента с указанием всех необходимых реквизитов. Выписка по счету была предоставлена правоохранительному органу в ограниченном виде.

В отношении должностного лица, подписавшего ответ на запрос, был составлен протокол об административном правонарушении по ст. 19.7 Кодекса об административных правонарушениях Российской Федерации (далее по тексту – КоАП РФ) и вменено правонарушение в виде предоставления должностному лицу сведений (информации) в неполном объеме. Решением мирового судьи должностное лицо было привлечено к административной ответственности.

Дальнейшее обжалование указанного решения результатов не принесло.

2. Запросы правоохранительных органов о предоставлении документов, содержащих информацию об операциях и счетах, а также иную информацию, ставшую известной банку в рамках договора банковского счета (вклада). Статьей 26 Закона предусмотрена обязанность кредитной организации выдавать справки по операциям и счетам юридических лиц. При этом Законом не предусмотрена возможность выдачи кредитной организацией по запросам правоохранительных органов каких-либо документов.

Согласно ст. 86 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации (далее по тексту – УПК РФ) собирание доказательств следователем осуществляется в ходе уголовного судопроизводства путем производства следственных и иных процессуальных действий, предусмотренных УПК РФ.

В силу ст. 183 УПК РФ изъятие определенных документов, имеющих значение для уголовного дела, признается выемкой.

В соответствии со ст. 29 и ст.

183 УПК РФ решение о производстве выемки документов, содержащих информацию о вкладах и счетах в банках и иных кредитных организациях, в том числе об операциях и счетах юридических лиц, правомочен принимать только суд.

Необходимость вынесения судебного решения при производстве выемки подтвердил и Конституционный суд в своем Определении от 19 января 2005 года № 10-О

«По жалобе открытого акционерного общества «Универсальный коммерческий банк «ЭРА»

на нарушение конституционных прав и свобод частями второй и четвертой статьи 182 УПК РФ», указав, что в целях защиты прав и законных интересов граждан и юридических лиц в связи с нарушением режима банковской тайны УПК РФ устанавливает в п.

7 ч. 2 ст. 29 и ч. 4 ст. 183, что соответствующие процессуальные действия осуществляются следователем на основании судебного решения с соблюдением предписаний ст. 165 УПК РФ. 3. Запросы правоохранительных органов о предоставлении копий документов, содержащих информацию об операциях и счетах, а также иную информацию, ставшую известной банку в рамках договора банковского счета (вклада).

Нередки случаи, когда правоохранительные органы, не желая (или не имея возможности) получить решения суда на производство выемки документов, содержащих сведения, составляющие банковскую тайну, а может быть и просто по незнанию законодательства, направляют в банк запросы с требованиями о предоставлении именно копий таких документов. При этом правоохранительные органы зачастую устно мотивируют необходимость исполнения данных запросов тем, что Законом не предусмотрено конкретное содержание справки по операциям и счетам клиента, следовательно, они могут сами определить ее форму, а копия документа (причем обязательно заверенная банком) это не сам документ, а такая «форма справки», приемлемая и удобная для них.

На наш взгляд подобные запросы не подлежат исполнению по следующим основаниям. Во-первых, копии документов, в силу ст. 74, 75 и ст. 84 УПК РФ не являются доказательствами по уголовному делу, к материалам дела должны приобщаться подлинники документов. При этом доказательства, полученные с нарушением требований УПК РФ, являются недопустимыми, не могут быть положены в основу обвинения, а также использоваться для доказывания любого из обстоятельств, предусмотренных ст.

При этом доказательства, полученные с нарушением требований УПК РФ, являются недопустимыми, не могут быть положены в основу обвинения, а также использоваться для доказывания любого из обстоятельств, предусмотренных ст. 73 УПК РФ. Во-вторых, как уголовно-процессуальное законодательство, так и гражданское и специальное банковское, конкретизирующее понятие

«документы, содержащие сведения, составляющие банковскую тайну»

, законодательство связывают необходимость получения судебного решения при раскрытии данных сведений не с формой, а с содержанием соответствующих документов.

В силу чего положения Определения Конституционного суда от 19.01.2005 года № 10-О подлежат применению как в отношении подлинников документов, содержащих сведения, составляющих банковскую тайну, так и в отношении копий таких документов. Из практики можно привести следующий пример. Следователь УВД города направил в банк запрос о необходимости предоставления заверенных копий платежных поручений клиента на перечисление определенных сумм.

Банком было отказано в предоставлении копий таких документов. Следователь, с согласия прокурора, обратился повторно с запросом копий документов, подчеркнув в запросе, что представление копий документов не может быть приравнено к представлению их подлинников, в связи с чем решения суда о производстве выемки в данном случае не требуется.

В случае не исполнения запроса было обещано применить к банку меры административной ответственности.

Банк, расценив действия следователя как не соответствующие положениям Закона и УПК РФ, обжаловал их в прокуратуру. Прокуратура дала четкий ответ, что документы, содержащие сведения, составляющие банковскую тайну, независимо от того подлинники это или копии, могут быть получены следователем от банка только на основании решения суда о производстве выемки. В отношении следователя прокуратурой вынесено представление о привлечении его к дисциплинарной ответственности за нарушение уголовно-процессуального законодательства при расследовании уголовного дела.

Аналогичной позиции придерживаются и специалисты Управления правового обеспечения банковской деятельности Центрального банка Российской Федерации.

На практике всегда лучше индивидуально подходить к возможности раскрытия информации, составляющей банковскую тайну, правоохранительным органам.

С одной стороны банку и его должностным лицам за не предоставление информации законно затребованной правоохранительным органом грозит административная ответственность. С другой стороны, согласно ст.

26 ФЗ «О банках и банковской деятельности» за разглашение банковской тайны кредитная организация, а также ее должностные лица и работники несут ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном федеральным законодательством. Так предусмотрена уголовная ответственность (ст.

Так предусмотрена уголовная ответственность (ст. 183 УК РФ), а так же административная ответственность (ст. 13.14 КоАП РФ) за разглашение сведений, составляющих банковскую тайну.

ГК РФ устанавливает, что в случае разглашения банком сведений, составляющих банковскую тайну, клиент, права которого нарушены, вправе потребовать от банка возмещения причиненных убытков (п.

3 ст. 857 ГК РФ). Так же ст. 74 ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)» предусмотрено, что в случаях нарушения кредитной организацией федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов и предписаний, Банк России имеет право взыскивать штраф в размере до 0,1 процента минимального размера уставного капитала, предусмотренного для банка, или ограничивать проведение кредитной организацией отдельных операций на срок до шести месяцев, либо отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций. Оценить: 6 4

Могут ли коллекторы подать заявление в полицию на должника

Так могут ли приехать коллекторы на работу? Они, конечно, могут так поступить, однако их разговоры с начальством и иными работниками станут предполагать информирование других лиц о тех аспектах, которые напрямую или косвенно связываются с определением «персональные данные».

Это предоставит возможность должнику обжаловать такие действия и заняться привлечением коллекторов к ответственности. Чтобы ни говорили коллекторы о собственных правах и возможностях, угрожать они не могут.

Такое поведение противоречит всем законам и будет расцениваться в виде нарушения, которое влечет за собой административную, а в некоторых случаях и уголовную ответственность. Рассмотрим подробнее, могут ли сотрудники агентств обращаться в полицию с заявлением на должника, могут ли коллекторы узнать новое место работы заемщика, а также как долго может длиться преследование со стороны взыскателей.

  • Коллекторы могут преследовать должника, до тех пор пока все долги не будут оплачены. Они за это получают денежные средства.
  • Сотрудники агентства могут преследовать человека до тех пор, пока он не подастжалобу в правоохранительные органы.
  • Стоит учитывать общий период исковой давности. Он составляет три года. Восстановление его по истечении трех лет является довольно затруднительно для конторы. Если в течение данного периода агентство подаст в судебный орган на гражданина, истечение срока исковой давности останавливается.

Исходя из статистики, многие жители России хотя бы раз пользовались услугами кредитной организации. Однако, никто не застрахован от непредвиденных ситуаций, поэтому возвратить задолженность вовремя может стать непосильной задачей.

По данной причине важно знать, что требуется делать и куда обращаться, когда начинают угрожать коллекторы.

Правильное поведение способно обезопасить должника от недобросовестных взыскателей. Как Часто Банки Подают Заявление в Полицию

Может ли сотрудник полиции запросить документ в банке?

Может ли сотрудник полиции сделать запрос в Сбербанк самостоятельно для получения распечатки операций по карте заявителя в полицию? 31 Августа 2017, 13:18, вопрос №1739410 Вячеслав, г.

Свирск Уточнение клиента Меня зовут Вячеслав, мне 29 лет, проживаю в городе Свирск, место прописки улица Лермонтова, дом 6, квартира 3, проживаю сейчас улица Тимирязева, дом 8, квартира 11.

Я инвалид-колясочник. В конце мая у меня возникла необходимость снять в аренду квартиру.

Об этом я между делом в разговоре сообщил своей знакомой с Черемхово, Комаровой (в фамилии не уверен, но такая фамилия у её брата, а в ее инициалах я видел букву К в фамилии) Василине Александровне, проживающей с её слов по улице Володарского дом 10 (номер квартиры не уточнял) в городе Черемхово. С ней я познакомился в социальной сети «Одноклассники» в конце февраля 2017 года. Она предлагала свои услуги по изготовлению подарков своими руками.

Сразу напишу, потому что вопросы такие мне поступали: никакой интимной подоплёки в моём общении с ней не было никогда и даже мысли такой не возникало никогда. Итак, в конце февраля я сделал у неё заказ на магниты ручной работы в подарок маме на 8 марта. Оплатил ей работу переводом на карту, 8 марта она привезла магниты.

Мы продолжали общаться, просто по-приятельски. К пасхе я заказал ей ещё комплект подарков, перевёл за них деньги, но по семейным обстоятельствам не смог забрать. Тем не менее, мы продолжали общение.

И вот в конце мая я сообщил ей в разговоре, что ищу в аренду квартиру в Свирске или Черемхово.

Через пару дней она мне сообщает:»-Слава, брат моей знакомой съезжает в Иркутск, освобождается квартира, которую он снимал.

Адрес Володарского, дом 8, квартира 1! Прямо напротив моего дома! Всегда смогу прийти тебе помочь, чем понадобится!» Я естественно согласился на этот вариант.

Мы договорились, что она подъедет 8 июня в Свирск и мы вместе все поедем на квартиру.

Она мне сообщила, что вечером 6 июня уедет на Аршан, попутно встретится с хозяйкой квартиры, проживающей в Иркутске, передаст ей из своих денежных средств оплату за аренду квартиры — 6500 рублей, заберёт у неё ключи и договор на аренду, а 8 числа она в обед приедет с Аршана и вечером подъедет за мной.

7 июня она мне пишет:»-Слава, брала с собою в Аршан 10000, 6500 из них отдала за квартиру, денег совсем мало осталось, а сын просит купить то одно, то другое. Скинь мне на карту денег за квартиру, вечером завтра я тебе отдам».

Накануне, 5 июня, у меня был день рождения и друг из Москвы в качестве подарка мне прислал 5000. 30 рублей с меня сняли за мобильный банк, у меня на карте было чуть больше 4970 рублей.

Я сказал ей, что 6500 не могу перечислить, максимум 4900. Она сказала, что и этого хватит. Я перевёл ей на карту деньги (скриншот операции перевода и видео с записью беседы этой в Viber я прилагаю к письму).

С тех пор она перестала отвечать и 8 июня она естественно не приехала. 11 июня я всё же переехал на съёмную квартиру в городе Свирск, где сейчас и проживаю.

После того, как обустроился на новом месте, 20 июня я позвонил в полицию по номеру 02, описал ситуацию и попросил принять у меня заявление. Точно не помню даты, но либо 21, либо 22 июня ко мне приходил участковый, опросил меня, но заявление принять отказался, сославшись на то, что без бумаги из банка о факте совершения операции перевода они заявление принять не могут. А так как я инвалид-колясочник, то выбраться из дома и добраться до банка для запроса данной бумаги для меня не представилось возможным.

Однако после я разговаривал с мужем моей подруги, который является подполковником полиции в городе Москва, и он сказал мне, что сотрудники полиции просто не захотели работать, потому что ввиду моей инвалидности они могли вполне спокойно сами отправить запрос в банк о необходимой бумаге, мне достаточно только было им предъявить документ, подтверждающий мою инвалидность. Правду ли сказал муж подруги?

31 Августа 2017, 14:00 Свернуть Консультация юриста онлайн Ответ на сайте в течение 15 минут Ответы юристов (5) 2865 ответов 991 отзыв Общаться в чате Бесплатная оценка вашей ситуации Юрист, г.

Пермь Бесплатная оценка вашей ситуации Сотрудник полиции может получить сведения о движении денежных средств по банковскому счёту заявителя, без его согласия только при наличии судебного постановления разрешающего данное действие, так как данные сведения являются банковской тайной. 31 Августа 2017, 13:37 1 0 1519 ответов 550 отзывов Общаться в чате Бесплатная оценка вашей ситуации Юрист, г.

Москва Бесплатная оценка вашей ситуации Если это связано как-то с расследованием уголовного дела, то такой вариант возможен. Если самостоятельно для собственного интереса, то нет, это незаконно. 31 Августа 2017, 13:39 1 0 333 ответа 114 отзывов Общаться в чате Бесплатная оценка вашей ситуации Юрист, г.

Санкт-Петербург Бесплатная оценка вашей ситуации Добрый день, Вячеслав.Сотрудник органа предварительного следствия вправе получить такую информацию при наличии согласия руководителя следственного органа по делам, находящимся в их производстве.ч.

4 ст. 26 ФЗ о банках и банковской деятельностиСправки по счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией им самим, судам, органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц, организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов, при наступлении страховых случаев, предусмотренных федеральным о страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, а при наличии согласия руководителя следственного органа — органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве. 31 Августа 2017, 13:39 1 0 325 ответов 144 отзыва Общаться в чате Бесплатная оценка вашей ситуации Адвокат, г.

Тверь Бесплатная оценка вашей ситуации Здравствуйте Вячеслав. Сотрудник полиции понятие очень широкое. Если речь идёт о производстве уголовного дела, например о мошенничестве, то следователь, который является сотрудником полиции, в чьём производстве находится уголовное дело, разумеется имеет полномочия делать запросы в банк о предоставлении сведений необходимых для производства предварительного расследования.

Разумеется данная информация предоставляется только в интересах производства предварительного расследования, а не в личных интересах следователя. 31 Августа 2017, 13:41 1 0 384 ответа 116 отзывов Общаться в чате Юридическая компания ЭдХок, г. Санкт-Петербург Здравствуйте!Данные по операциям по карте являются банковской тайной, согласно ст.

26 Закона «О банках и банковской деятельности».Мы так понимаем, что уголовное дело возбуждено не было.

Если это так, то Сотрудник полиции может получить данные по операциям только на основании судебного решения. (ст. 9 Федерального закона от 12.08.1995 №144.С уважением, юридическая компания «ЭдХок» 31 Августа 2017, 13:44 1 0 Все услуги юристов в Москве Гарантия лучшей цены – мы договариваемся с юристами в каждом городе о лучшей цене. Похожие вопросы 10 Мая 2017, 13:23, вопрос №1632432 06 Марта 2018, 11:16, вопрос №1927594 11 Ноября 2017, 21:24, вопрос №1809020 23 Ноября 2017, 22:17, вопрос №1822949 21 Апреля 2017, 10:30, вопрос №1616035 Смотрите также

Описание проблемы

Когда срочно требуется небольшая сумма до зарплаты, многие обращаются в микрофинансовые организации (МФО).

Бывает так, что долг вовремя вернуть не удается по разным причинам.

В результате заимодавец начинает воздействовать на заемщика в целях возврата суммы и процентов. Кроме привлечения коллекторов и переуступки долга один из способов давления — уведомление о возможности обращения в полицию или подача заявления о возбуждении уголовного дела. Направляя уведомление, МФО нередко добивается возврата долга.

Многие предпочитают не ввязываться в споры из-за небольшой суммы. Подача заявления влечет проверочные действия со стороны полиции.

Запросить доступ к банковской тайне смогут не все полицейские

Озвучить текст Выделить главное вкл выкл Министерство внутренних дел составило список должностных лиц (есть в распоряжении «Известий»), которые смогут запрашивать в банках и других учреждениях полную информацию о счетах, движении средств, переводах и другую финансовую информацию по компаниям и гражданам. Такое право получили высокопоставленные полицейские: начиная от главы МВД Владимира Колокольцева, его замов, начальников управлений и подразделений и заканчивая заместителями начальников отделов полиции на железнодорожном, водном и воздушном транспорте.

Эксперты считают, что таким образом МВД борется со злоупотреблениями, когда полицейские пытались получить доступ к банковской тайне, чтобы на этом заработать. Перечень должностных лиц МВД, которые могут направлять запросы на получение судебного решения о выдаче банком информации по операциям, счетам и вкладам компаний и граждан, в первую очередь должен помочь ведомству в борьбе со злоупотреблениями и коррупцией среди оперативников и следователей. Опрошенные «Известиями» представители финансовых кругов рассказали, что ежедневно каждый банк получает от силовиков от 1 до 10 запросов о финансах компаний и частных лиц.— Большинство из них представляют собой вопрос: «Имеет ли гражданин N счет в вашем банке?».

После проверки отклоняются до четверти таких запросов, потому что они составлены с нарушением формы или не санкционированы судом, — рассказал «Известиям» аналитик экспертного центра Taxadmin.ru Максим Ратников.Источники «Известий» в Следственном комитете рассказали, что не все запросы бывают законными. Даже рядовые оперативники могли получать информацию о счетах и вкладах по прямому обращению в банк, что открывало широкие возможности для коррупции и использования служебного положения в личных целях.

— В моей практике были дела о должностных преступлениях, когда оперативники брались выполнять заказы — получить информацию из банка о счетах и движении средств некой компании или человека. Такая информация очень интересна рейдерам, криминальным группировкам, родственникам и конкурентам, поэтому хорошо оплачивается, — рассказал «Известиям» следователь.

По его словам, существует и другой бизнес: оперативники узнают о какой-либо типичной фирме-однодневке, которая включена в схему по обналичиванию денег или другим незаконным операциям, после чего делают запрос в банк, где у нее открыт счет. В большинстве случаев подобные фирмы-«помойки» тесно связаны с самим банком, поэтому, получив запрос от силовиков, банкиры предупреждают теневых финансистов о том, что ими интересуются правоохранительные органы.

— Обычно обнальщики начинают судорожно искать выход на оперативников, чтобы заплатить им крупный откат за спокойную жизнь, — пояснил следователь. С ним согласен и председатель Национального антикоррупционного комитета Кирилл Кабанов.

— Оперативники могут не выполнять свои прямые обязанности, а отрабатывать чей-то заказ, если, к примеру, участвовали в рейдерском захвате и им нужна была информация по счетам жертвы, — рассказал «Известиям» правозащитник. В 2013 году в России было ужесточено законодательство, касающееся конфиденциальной финансовой информации.

Теперь правоохранительные органы могут получить в банках данные о финансовом положении компаний и граждан на основании судебного решения.

Для этого оперативники должны направить в суд ходатайство, в котором они аргументированно объясняют, на каком основании и для чего они хотят получить доступ к банковской тайне.

Если суд сочтет эти основания достаточными и законными, он выдаст санкцию за запрос в банк, который тот не может игнорировать. Оперативники также могут запросить информацию в банке без суда, на основании уже возбужденного уголовного дела.

В редакции закона «О банках и банковской деятельности» от 28 июня 2013 года говорится, что ходатайство в суд может отправить только ограниченный круг силовиков, чьи должности утверждены в соответствующих перечнях ведомств. Такой список и подготовили в МВД. Он состоит из 58 пунктов — начиная от министра внутренних дел РФ и заканчивая начальниками многочисленных территориальных отделов органов дознания.

Он состоит из 58 пунктов — начиная от министра внутренних дел РФ и заканчивая начальниками многочисленных территориальных отделов органов дознания. Запросы смогут направлять руководители и заместители начальников всех девяти главных управлений, а также всех федеральных и отраслевых подразделений МВД, в том числе и на транспорте.

Также среди знаковых фигур из списка — глава ГУЭБиПК, начальник знаменитого Центра «Э» МВД, руководство управления собственной безопасности МВД и руководитель бюро Интерпола. Поделиться: Подпишитесь и получайте новости первыми

2. Может ли альфа банк подать заявление генаралу-майору полиции за не уплату займа.

2.1.

Конечно не может. Это коллекторы — пугают.

УДАЧИ ВАМ Вам помог ответ? Да Нет 3. У меня путем обмана вход через сбербанк онлайн программой анидекс злоумышленники взяли кредит на 458 тыс и увели все деньги.

В полицию заявление подано. Пока изьят ноутбук. Назначена экспертиза. 25 января первый платеж.

Нужно ли мне оплачивать первый платеж.

Банк знает. 3.1. Нет, не следует вам ничего оплачивать. Вам помог ответ? Да Нет 3.2. Ни в коем случае не следует ничего проплачивать. Вам помог ответ? Да Нет 3.3. Обратитесь с этим вопросом письменно в банк, получите письменный ответ Одновременно в качестве альтернативного вопроса задайте вопрос о том, что сделать для того, чтобы приостановить процедуру выплаты.

Получив письменный ответ, обратитесь при необходимости за консультацией к юристу.

Вам помог ответ? Да Нет 3.4. На какой счет были переведины деньги какой банк и каким образом вы оформили кредит. Вам помог ответ? Да Нет 4. У меня произошел такой случай.

Однажды некто мне написал в инстаграмм. Я не видя ничего плохого просто общалась.

Он писал слова любви. Я сначала даже посыла его.

Но потом на фоне сложных отношений в семье поверила во все то, что писал этот человек.

Но это не самое страшное. Он обманным путем выманил у меня крупную сумму денег в условных единицах. Платежи я делала официально через банки.

Но они шли за границу. Могу ли подать заявление в полицию о мошеннических действиях?

И как это можно сделать? 4.1. Надежда здравствуйте! Вы можете пойти в полицию и написать по данному факту заявление, так как полиция обязана у вас его принять в любом случае. Дадите подробное объяснение, они проведут проверку и если в действиях этого некто усмотрят состав преступления, в отношении него возбудят уголовное дело, если не усмотрят, вынесут постановление об отказе в возбуждении уголовного дела.

Желаю удачи! Вам помог ответ? Да Нет 5. Взломали страничку на»одноклассниках» списали денежные средства с карты привязанной к аккаунту путем приобретения «ок» через игру, в сумме 1581 руб. Подала заявление в банк. И в полицию о факте мошенничества.

Сотрудники полиции в ходе расследования требуют дать телефоны: мой, моего мужа и моей дочери. В связи с занятостью и не имея возможности и желания оставлять наши телефоны в отделении полиции хочу забрать заявление. Возможно ли это? и на какие статьи ссылаться?

Если возможно СПАСИБО. 5.1. Не понимаю о каких статьях вы говорите хотите раскрыть преступление подчиняйтесь сотрудниками полиции ваше право отозвать ваше заявление.

Вам помог ответ? Да Нет 6. У меня есть не оплаченный кредит, банк подал в суд, было вынесено решение о взыскании долга с меня и поручителей (все данные уже находятся у судебных приставов), одним из поручителей был мой бывший муж, сейчас его мать написала заявление в полиции от том что я мошенница и что бы меня разыскали.

Мы проживаем в разных региона. Правомерны ли ее действия, и чем мне может это грозить, следователю я дала письменное объяснение что от банка я не скрываюсь, а с бывшими родственниками общаться не хочу.

6.1. Состава преступления тут не будет. А его мать можно саму привлечь за ложный донос. Вам помог ответ? Да Нет 7. Банк подал на меня заявления в полицию за не оплату кредита 11000 с процентами и шрафами долг теперь 31700.

Могут ли меня взять под арест? 7.1. Полагаю, что в случае если вы произвели хотя бы один платеж по возврату долга, можно не беспокоится. Но даже если вы не произвели ни одного платежа по возврату долга, возможно найти достаточно много объективных причин этому.

Вам помог ответ? Да Нет 7.2. Нет конечно, Вы взрослый человек, пишите абсолютную ерунду. Никто на Вас ничего не подаст, максимум это обратятся в гражданский суд и взыщут с Вас долг.

Вам помог ответ? Да Нет 8. Хочу узнать как подать заявление и могу ли я это сделать.

Попросила знакомого переустановить интернет. Он пользовался моим телефом и в процессе установки снял деньги с установленного приложения смскредит деньги.

Деньги перевел себе на карту.

Я подала заявление о краже денег. Он признал свою вину но дело не возбудили и этот человек деньги не возвращает. Банк требут деньги. Полиция не хочет помогать.

Что мне делать? 8.1. Подавать исковое заявление в суд о взыскании суммы неосновательного обогащения По всей видимости, правоохранительные органы сочли, что в данном случае имеет место гражданский спор между Вами.

Обращаю Ваше внимание, что соответствующее постановление об отказе в возбуждении уголовного дела Вы вправе обжаловать через прокуратуру. Вам помог ответ? Да Нет 9. 24.01.2018 года мошенники сняли с моей банковской карты денежные средства!

Подал заявление в полицию и заявление в банк на отмену операции в этот же день!

Результата никакого, хочу подать заявление в суд! Есть ли смысл? 9.1. Да, смысл есть.

С банка можно взыскать и деньги, которые были сняты мошенниками, и дополнительно материально наказать банк в свою пользу. Вам помог ответ? Да Нет 9.2. Вопрос — «Результата никакого, хочу подать заявление в суд!

Есть ли смысл?» Исход судебного состязания зависит от уровня состязающихся — сторон судебного процесса.

Вам помог ответ? Да Нет 10. Ситуация такая у меня был счет в банке 550000 тр 10 лет назад по подделльной доверенности меня кинули сняли деньги со счета в сбербанке могут ли их наказать есле я подам заявление в полицию сейчас? 10.1. Скорее всего нет. Хищение денежных средств с вашего счета в банке с использованием поддельной доверенности скорее всего было совершено группой лиц (лицо, совершавшее хищение — представитель по поддельной доверенности + нотариус, если доверенность была нотариально удостоверена, по общему правилу доверенность от физического лица подлежит нотариальному удостоверению), в данном случае поскольку была использована поддельная доверенность, то хищение было совершено с помощью обмана — т.е. деяние квалифицируется в качестве — «мошенничества» ().

В соответствии с ч. 3 преступление признается преступлением средней тяжести, если максимальны срок лишения свободы по соответствующей статье УК РФ за данное деяние не превышает 5 лет. В соответствии с п. б ч. 1 лицо освобождается от уголовной ответственности за преступление средней тяжести, если со дня совершения деяния прошло более 6 лет. ч. 2 за мошенничество, совершенное группой лиц ответственность в виде лишения свободы предусмотрена до 5 лет.

Соответственно, поскольку мошенничество, совершенное группой лиц, является преступлением средней тяжести и с момента хищения денежных средств с Вашего счета прошло более 6 лет, то привлечь виновных лиц к уголовной ответственности не получится. Вам помог ответ? Да Нет 11. Я не плачу банку Русский стандарт кредит уже более трёх лет (пока нет возможности) платить не отказываюсь.

Может ли банк подать на меня в полицию заявление по экономическим преступлениям. 11.1. Возбуждение уголовного дела возможно только в том случае если вы заведомо брали кредит зная, что не собираетесь его оплатить. На практике если совершены три платежа по кредиту то обвинить в мошенничестве очень трудно.

Ведь нужно доказать факт наличия возможности, но отсутствие желания оплачивать кредит. Вам помог ответ? Да Нет 12. Ситуация такая перевел деньзи за покупку автомобиля но это оказался мошенник, в итоге не автомобиля ни денег, написал заявление в полицию сказали что сберегаьельная карточка куда я переводил деньги оформлена на другое лицо, могу ли я подать иск в суд на банк ведь банк тоже играет роль в этом, потому что как они могли выдать эту карточку человеку есть же И их вина в этом. 12.1. уважаемый Влад Нет не можете банк оказывает услуги и не имеет отношения к вашей сделке.

Надо подавать исковое заявление в суд Удачи вам и вашим близким.

Вам помог ответ? Да Нет 13. В 2005 году у меня украли паспорт, я написал заявление в полицию и восстановил паспорт. Весной 2006 года я ушел в армию и через пол года на мой старый украденный паспорт взяли кредит.

Теперь у меня плохая кредитная история и я не могу взять кредит. Как мне исправить мою кредитную историю и могу ли я подать в суд на банк который выдал кредит на мой паспорт и взыскать компенсацию морального вреда? 13.1. Да, Вам нужно в суде подавать возражение на иск по кредиту и доказывать, что у Вас украли паспорт.

Также подавайте заявление на исправление кредитной истории.

Постановление получили? Вам помог ответ? Да Нет 13.2. Вам нужно подавать заявление в полицию по факту мошенничества, а также в данный банк.

Проведут проверку, дадут ответ.

В суд подавать нет оснований.

Вам помог ответ? Да Нет 14. Мая мама работает в банке кассиром (выдаёт деньги и производит оплаты). Женщина пожилого возраста спустя 3 месяца пишет на неё заявление (не понимаю почему не на банк) что она не додала её 30 000 рублей. И теперь её вызывают в полицию, хотя не может быть что не дали 30 000.

Что ей делать? И можно ли будет подать на женщину заявление о клевете и моральному ущербу? 14.1. Уважаемая Анна, в данном случае — это следствие обязано доказать, что она, что-то там не додала.

Если будут привлекать, то советую нанять адвоката.

Вам помог ответ? Да Нет 15. Брал 2 карты в банке Русский стандарт дал не верные сведенья о месте работы. Брал 5 лет назад подали заявление в полицию но дело ещё не завели позвонил майор и предложил договориться с банком.

В банке предложили внести первоначальную сумму в 10000 рублей тогда дело заводить не будут. Вопроса 2. Возможно ли токое.

И что будет если я внесу сумму и потом буду платить сколько смогу у меня на иждивении несовершеннолетний сын инвалид я вдовец не работаю получаю пенсию на содержание ребенка. 15.1. Если вы внесете указанную сумму восстановится срок исковой давности (который у вас уже прошел) и сумму долга банк с вас взыщет в суде.

Сомневаюсь, что вам звонили из полиции — думаю это коллекторы банка.

Вам помог ответ? Да Нет 16. Банк около 4 лет назад передал кредит коллекторам. В кредит был взят ноутбук за 20.000. Не было внесено не одного платежа.

Первый год коллекторы запугивали но дальше угроз дело не дошло. Три года не беспокоили а сейчас звонят опять.

Могут ли они подать заявление в полицию о мошенничестве так как не было ни одного платежа. Или истёк срок давности? 16.1.

Ксения! Вы о сроке исковой давности или о сроке давности привлечения Вас к уголовной ответственности? Это совершенно разные правовые институты и из разных областей права. Вам же рекомендую не заниматься самодеятельностью, а обратиться хотя бы за экспресс-консультацией к любому опытному юристу.

Без выяснения очень многих нюансов и деталей никто ничего Вам подсказать не сможет. Вам помог ответ? Да Нет 17. В банке Русский Стандарт есть карта, не могу оплачивать с мая 2017 г, до этого оплатила в 2 раза больше, чем снимала. Сегодня мне позвонили из управления полиции (якобы) и сказали, что банк подал на меня заявление о возбуждении уголовного дела, по нанесению вреда банку.

Возможно ли такое? Спасибо! 17.1. исключать возможность обращения в полицию нельзя.

Однако, оснований для привлечения вас к административной ответственности не имеется.

Удачи вам и всего наилучшего Вам помог ответ?

Да Нет 17.2. Потребуйте направления в Ваш адрес официальной повестки в письменном виде с указанием в качестве кого Вас вызывают в полицию. Вам помог ответ? Да Нет 18. Ребенку 17 лет, без ведома родителей передал третьему лицу сберкнижку и банковскую карту, которое затем в банке по сговору с сотрудником сняли денежные средства со счета и карты. Часть денег передали ребенку, а остальное забрали себе «за помощь».

Вопрос: Присутствует ли в действиях сотрудника банка нарушение банковской тайны?

Ведь родители не давали согласие и ребенок не совершеннолетен, а значит недееспособен.

Следует ли в полицию подать заявление о возбуждении уг.дела по статье 183 УК?

18.1. Если сговор с сотрудником был. то у него явное хищение путем мошенничества ,с наказанием в виде лишения свободы Вот об этом заявление в полицию подавайте Вам помог ответ?

Да Нет 18.2. не вижу оснований для возбуждения уголовного дела: на чье имя открыт вклад, на каких условиях, как у несовершеннолетнего оказались сберегательная книжка и карта, какую сумму сняли, что за средства были размещены на вкладе-заработанные несовершеннолетним? В данном случае, если карта была передана добровольно-нет вины и банка, если деньги сняты через оператора банка-вина банка и перспективы разбирательства в гражданском процессе. Вам помог ответ? Да Нет 19. Банк Русский Стандарт подал в суд исковое заявление в порядке упрощенного производства.

Что делать? Можно ли подать на пересчет процентов или встречный иск на моральный ущерб так как банк обращался к коллекторам. Они применяли свои методы (приходили на работу к жене она даже писала на них заявление в полицию, рассылали ее фотографию коллегам по работе типа у ее долг.

(хотя долг у меня)) 19.1. Пишите в суд свои возражения, просите о снижении неустойки в соответствии со ст.

333 ГК РФ, это уменьшит сумму долга.

Правомерно получить возмещение морального вреда, когда банк действительно заставил клиента страдать из-за предъявленных ошибочных требований.

Судя из сообщения требования банка были законны. Вам помог ответ? Да Нет 19.2.

В Вашем вопросе собраны воедино все действия касаемые данной ситуации, а именно вытекающие из отношений заёмщика и кредитора.

Для построения алгоритма действий, направленного на минимилизацию ответственности обратитесь к юристу индивидуально.

Вам помог ответ? Да Нет 20. Если у человека задолженность по кредитам в 15 банках и на сегодня у приставов 8 исполнительных производств, а завтра будет ещё больше (человек пенсионер и ничего больше у него нет — ни зарплаты, ни счетов, ни недвижимости). С него уже высчитывают 50% пенсии. Вопрос — могут ли банки подать заявление в полицию на этого человека, как на мошенника, бывали ли такие прецеденты?

20.1. мошенником признают в том случае, если заемщик предоставил поддельные документы при оформлении кредитов или сообщил ложную информацию.

Судебные приставы могут описать имущество находящееся в доме.

После того, как невозможно будет взыскать сумму задолженности судебные приставы имеют право приостановить исполнительное производство по невозможности взыскания задолженности. Но в будущем могут его возобновить.

С уважением и всего доброго! Вам помог ответ? Да Нет 20.2. При условии того что выплачиваются кредиты за счет Вашей пенсии, завести дело по факту мошенничества сотрудники полиции не смогут. В случае если такое заявление поступит в полицию — будет отказ возбуждении уголовного дела.

Вам помог ответ? Да Нет 21. У меня мошенники сняли все деньги с книжки в сбербанке в полицию заявление написала в прокуратуру тоже.

В банк это случилось 23 мая и тишина могу ли я подать в суд на банк.

21.1. Доброго времени суток Согласно нормам действующего законодательства РФ необходимо дождаться результатов проверки полиции, так как вина банка не доказана и суд Вам откажет Удачи Вам в решении Вашего вопроса. Вам помог ответ? Да Нет 21.2.

Уважаемая ЛИДИЯ ИВАНОВНА, здравствуйте!

В прокуратуре должны были дать письменный ответ в течение 30-ти дней с момента подачи Вами заявления? Срок прошел или нет еще? Удачи Вам и всего самого доброго! С наилучшими пожеланиями, юрист Кондратьева Марина, эл.

почта Вам помог ответ? Да Нет 21.3.

В Вашем случае Вам необходимо узнать судьбу Ваших заявлений, если вынесено постановление об отказе то обжаловать его, если возбудили уголовное дело, то представить его в банк, при этом есть определенные обстоятельства при которых банк обязан вернуть Вам потерянные деньги. Вам помог ответ? Да Нет 22. У меня долги перед банками и МФО, юристы рекомендуют процедуру Банкротства, но если я правильно понимаю задолженность должна быть 3 месяца.

Прошёл месяц, служба безопасности банка обещают подать заявление в полицию по ст 159,1 кредитное мошенничество. Могут ли меня арестовать на 48 часов, как они утверждают? 22.1. Нет, не могут — это обычные запугивания коллекторов.

Мошенничество может быть только в том случае, если кредит берётся без намерения отдавать с использованием поддельных документов. Арестовывать служба безопасности банка никак не может.

Вам помог ответ? Да Нет 22.2.

Процедура банкротства достаточно дорогое дело, вам нужно иметь как минимум 200 тыс. рублей на арбитражного управляющего+ услуги юристов.

Если сумма долга не очень велика то может проще ждать когда банки подадут в суд за взысканием, а вы в свою очередь будите просить уменьшить неустойку и пени по 333 гкрф, а после будут взыскивать не более 50% с официальной з/п.

К этому времени лучше всю собственность переоформить на родных. А вообще нужно больше информации, чтоб более точно ответить вам на вопрос.

Вам помог ответ? Да Нет 23. Муж продал кредитную машину, птс банк не забирал на момент оформления кредита, т.к. нужны были срочно деньги на мое лечение, платил исправно, пока не потерял работу, я в декрете, муж не может устроиться на работу, банк потребовал машину назад, новый собственник подал заявление в полицию на мошенничество. Что делать, могут ли дать условный срок?

23.1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, — наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет. (в ред. Федерального закона от 07.12.2011 N 420-ФЗ) Вам помог ответ?

Да Нет 23.2. Могут и вообще срок никакой не дать при грамотной работе адвоката.

Так же обращайтесь к адвокату за помощью. Заочно Вам не помочь. Вам помог ответ?

Да Нет 24. Муж продал кредитную машину, птс банк не забирал на момент оформления кредита, т.к. нужны были срочно деньги на мое лечение, платил исправно, пока не потерял работу, я в декрете, муж не может устроиться на работу, банк потребовал машину назад, новый собственник подал заявление в полицию на мошенничество. Что делать, могут ли дать условный срок?

24.1. Состава мошенничества в действиях Вашего мужа нет.

Если уголовное дело все-таки возбудят, то рекомендую обжаловать постановление о возбуждении. Вам помог ответ? Да Нет 25. Без моего ведома и согласия на мое имя взяты два кредита (паспорт я не теряла, он всегда был при мне), я подала заявление в полицию, сейчас дело рассматривается.

Могу ли я подать на моральный ущерб как на мошенника так и на банк, который выдал кредиты без паспорта?

Спасибо. 25.1. Моральный вред Вы можете взыскать с виновных лиц, вина которых установлена Постановлением полиции, приговором суда либо административным актом. Ждите рассмотрения Вашего заявления. Вам помог ответ? Да Нет 26. Я учусь в Москве.

С карты Сбербанка произошло несанкционированное списание денежных средств.

Все необходимые действия я совершила (блокировка, заявление в банк и полицию).

Но думаю, деньги не вернут и придется обращаться в суд. Могу ли я подать заявление по месту прописки, или именно в Москве, где произошла кража денег? 26.1. Можете обратиться в суд по месту Вашей прописки (регистрации по месту жительства), т.к.

в данном случае иск связан с защитой прав потребителей.

Вам помог ответ? Да Нет 27. У меня было исполнительное производство по кредиту с зарплаты взыскивали деньги на погашение, в конце ноября звонит сотрудник банка и говорит оплатите кредит, я пояснил что взыскивают с зарплаты, а он говорит мы в сентябре отозвали исполнительный лист, после данного разговора сотрудники банка написали заявление в полицию.

Что я могу подать в ответку банку.

И имели ли они право подать заявление если взыскивали с зарплаты долг до сентября месяца.

27.1. То я могу подать в ответку банку. И имели ли они право подать заявление если взыскивали с зарплаты долг до сентября месяца.-По какому факту было заявление вам не пояснили? Это обман скорее всего. Вам помог ответ?

Да Нет 28. Есть просроченный кредит в банке. Банк подал заявление в полицию о подозрение на мошеннечество.

Может ли Банк пойти на встречу, и переломить кредитный договор? 28.1. Состава преступления в данном случае нет.

напишите заявление о реструктуризации кредита, если банки отказывают в реструктуризации и у вас есть просрочки, ждите когда банки обратятся в суд. Вам помог ответ? Да Нет 28.2. Мошенничества здесь нет, но банк вправе подать в суд о взыскании всей суммы долга.

Вы вправе в суде просить об уменьшении пени и рассрочке.

Удачи Вам и всего самого наилучшего. Вам помог ответ? Да Нет 29. Моя подруга оформила автокредит на себя для другого человека.

Машина была на доверенности. Позже тот человек продал машину.

И перестал выплачивать кредит. Подруга не знает как быть. Банк грозит передать дело в суд. Может ли моя подруга подать заявление в полицию?

И как решить проблему? 29.1. Моя подруга оформила автокредит на себя для другого человека. Машина была на доверенности. Позже тот человек продал машину.

И перестал выплачивать кредит. Подруга не знает как быть. Банк грозит передать дело в суд. Может ли моя подруга подать заявление в полицию?

И как решить проблему? —и что даст полиция?

Ничего она \сама так оформила кредит. Придётся самой его и оплачивать. Вам помог ответ? Да Нет 29.2.

Может подать заявление в полицию – её право. Однако Маловероятно, что полиция будет заниматься таким делом. Банк имеет право требовать деньги с того, кто подписал кредитный договор.

Вам помог ответ? Да Нет 29.3. Уточните, пожалуйста, ваш вопрос: авто было в залоге? Друг был собственником авто или по доверенности продал?

Шансы всегда есть. Вам помог ответ? Да Нет 30. Собираемся подать заявление в полицию. Номер карты известен, сохранились чеки.

Сумма 31000 руб. Что будет предъявлено мошеннице и возможно ли вернуть деньги?

Операция проведена через банк «Тинькофф». Звонили, там сказали обратиться в полицию. Когда обратимся, стоит ли рассчитывать, что вернут?

Или в полиции с концами? 30.1. Заинтересованное лицо вправе в порядке, установленном законодательством о гражданском судопроизводстве, обратиться в суд за защитой нарушенных либо оспариваемых прав, свобод или законных интересов. По ст. 141 УПК РФ подавайте заявление и потом гражданский и ГПК РФ и по ст.

151 ГК РФ. Переписка есть? Вам помог ответ? Да Нет 30.2. Марина. Мы к сожалению предсказывать будущее не умеем. Обращайтесь с заявлением в полицию, на его основании проведут доследственную проверку и возбудят уголовное дело.

Чем быстрее Вы туда обратитесь-тем больше шансов.

Вам помог ответ? Да Нет

Как обезопасить себя, чтобы мошенники не оформили кредит?

Конечно, раз такая ситуация, что не всегда удается доказать, что мошенники оформили кредит, то нужно знать, как себя обезопасить еще до того, как это случилось. Для этого есть несколько простых советов, которых стоит придерживаться:

  1. Берегите собственные данные и никогда их никому не сообщайте. Документы храните в надежном месте, а если они потерялись, то немедленно обратитесь в полицию
  2. Особенно осторожно проводите операции через интернет. Никогда не оформляйте кредитные заявки на сомнительных сайтах, а для покупок пользуйтесь виртуальными картами
  3. Прежде всего, изучите список мошенников в интернете

Даже несмотря на всю изобретательность сегодняшних мошенников, их всегда можно выявить. Достаточно просто быть внимательнее и никому не давать свой паспорт и данные карты.

Источник: https://lgotno.ru/kak-moshenniki-mogut-oformit-kredit-chto-delat-esli-moshenniki-oformili-kredit-kak-dokazat-chto-ne-bral

2. На менч банк подал заявление в полицию о нанесение ущерба банку.

2.1. Если банк подал заявление в полицию о мошенничестве это еще не значит, что на вас заведут уголовное дело и будет вынесен приговор.

Вас опросят в полиции и в случае отсутствия в ваших действиях умысла на причинения ущерба банку путем обмана в адрес банка будет направлено постановление об отказе в возбуждении уголовного дела. Вас вызывали в полицию? Вам помог ответ?

Да Нет

5. Банк написал заявление в полицию о введение в заблуждение, какие последствия?

5.1.

могут возбудить уголовное дело Вам помог ответ?

Да Нет 5.2. Смотря какие основания у банка при написании такого заявления были. Уточните обстоятельства. Вам помог ответ?

Да Нет 5.3. Будет проверка сообщения на предмет наличия состава претсупления,ст.141,144 УПК.

Если будут признаки возможно привлечение по ст.159.1 УК. не будет — сообщат об отказе и предложат банку решать вопрос в гражданско-правовом порядке Вам помог ответ?

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+