Бесплатная горячая линия

8 800 700-88-16
Главная - Предпринимательское право - Последняя стадия банкротства

Последняя стадия банкротства

Последняя стадия банкротства

Стадия 3. Внешнее управление


В соответствии с требованиями стат. 93-123 Закона № 127-ФЗ этап внешнего управления вводится по итогам санации при невозможности возврата к успешной жизнедеятельности должника. Или же применяется как единственная альтернатива при отсутствии резервов восстановления нормального материального положения компании.

План управления разрабатывается экспертом-управляющим и в том числе включает в себя:

  1. Проведение инвентаризации всех активов, выявление внутренних резервов бизнеса.
  2. Смену стратегии деятельности и перепрофилирование производственных проектов.
  3. Получение займов от третьих лиц, увеличение размеров вкладов участников.
  4. Реализацию имущественных объектов организации.
  5. Дополнительный выпуск собственных акций для обращения на фондовом рынке.
  6. Взыскание дебиторских обязательств.
  7. Закрытие убыточных направлений бизнеса.

План управления может включать самые радикальные меры, необходимые для оздоровления должника, вплоть до массового сокращения персонала, прекращения выпуска продукции и привлечения сторонних квалифицированных управленцев.

Максимальный период проведения равен полутора годам, в виде исключения пролонгируется до 2 лет. Если никакие действия не приносят результатов, долги не погашаются, судом выносится решение о внедрении конкурсного производства, а точнее свободной реализации активов юрлица.

Ограничение в правах

Уличение в сознательном банкротстве станет основанием для наложения ограничения на руководящих работников компании. Решение об их дисквалификации на достаточно длительные сроки принимается в суде. В течение трех лет им нельзя будет занимать любые руководящие должности.

А если речь о банках, то и на протяжении десяти лет.

Стадии банкротства юридического лица: схема

Признание компании несостоятельной начинается с процедуры , которая является обязательной в отличие от других процедур, применяемых при банкротстве.

В ходе наблюдения должно быть проведено , на котором принимается решение о следующей процедуре в отношении должника. Это может быть финансовое оздоровление, внешнее управление, конкурсное производство, мировое соглашение (). Таким образом, с учетом наблюдения всего Закон N 127-ФЗ предусматривает 5 возможных стадий банкротства юридического лица.

Схематично основные этапы банкротства можно представить так. На каждом этапе банкротства юридического лица (кроме мирового соглашения) для проведения соответствующей процедуры утверждается арбитражный управляющий – это гражданин РФ, являющийся членом СРО арбитражных управляющих (, ).

Стадии банкротства предприятия Арбитражный управляющий наблюдение временный управляющий финансовое оздоровление административный управляющий внешнее управление внешний управляющий конкурсное производство конкурсный управляющий Что касается , то оно может быть заключено на любом этапе банкротства (). Соответственно, в зависимости от применяемой процедуры банкротства решение о его заключении со стороны организации-должника принимает:

  1. или конкурсный управляющий ().
  2. или руководитель организации;
  3. или внешний управляющий;

То есть утверждать еще кого-то на место арбитражного управляющего конкретно для заключения мирового соглашения нет необходимости.

О каждой из упомянутых стадий банкротства вы может прочесть отдельный материал на нашем сайте. Также читайте:

Форум для бухгалтера: Поделиться:

Подписывайтесь на наш канал в

Причины отказа в банкротстве

Не всегда суд принимает сторону истца и признает его банкротом.

Он вправе отказать заявителю по причинам:

  • Предоставление в суд ложных сведений, касающихся состава имущества.
  • Гражданин указал ложные сведения о проведении им за последние 3 года сделок, с предметом недвижимое имущество.
  • Если суд присвоил статус банкрота, то списание долгов может не происходить по ст. 213.28. Это возможно в случае, если суд установит, что должник не представил необходимые сведения суду либо передал их, но в некорректном виде.
  • Гражданин при заключении кредитного договора знал, сколько он получает, но предоставил банку завышенную цифру. Взяв кредит, человек заранее понимал, что не сможет расплачиваться с долгами надлежащим образом.

Судебная практика показывает и на другие ситуации, когда человеку могут отказать не в статусе банкрота, а в списании всех его долгов.

Когда реализация имущества неотвратима?

Торги назначает только судья, отдельным решением. Обычно после неудачного завершения этапа реструктуризации. Или на первом этапе, когда после оценки финансовых возможностей неплательщика становится ясно, что реструктуризация будет пустой тратой времени и средств (доходы низкие или их вовсе нет, но есть имущество).

К реализации имущества также переходят, если финуправ не подготовил вовремя плана реструктуризации, или с содержанием этого платежного графика категорически не согласны кредиторы и сам судья.

Важно У должника есть нормальный доход, позволяющий расплатиться, но есть непогашенная судимость по экономическим статьям? Реструктуризацию не назначат. На торги по закону выделяется до шести месяцев. Финуправ тщательно перепроверяет сведения о имуществе должника. Если в течение торгов всплывет особняк или люксовый внедорожник, вовремя сплавленный дальним родственникам, дело о банкротстве будет пересмотрено.

Если в течение торгов всплывет особняк или люксовый внедорожник, вовремя сплавленный дальним родственникам, дело о банкротстве будет пересмотрено. Найденное имущество, скорее всего тоже уйдет с молотка, а банкрота могут наказать по статьям 195-197 УКРФ. Имущество продают на электронных торговых площадках, самым авторитетным считается сервис на портале Единого реестра сведений о банкротствах.

Какие документы необходимо подать физическому лицу для признания его банкротом

Типовой перечень приведен в пункте 3 статьи 213.4 Закона №127-ФЗ:

  1. Копии документов о сделках с недвижимостью, ценными бумагами, долями в уставном капитале, транспортными средствами и об иных сделках на сумму свыше 300 000 рублей, совершенных за последние три года.
  2. Выписка из ЕГРИП, подтверждающая статус ИП или его отсутствие, — предоставить ее необходимо не позднее чем за пять дней до даты обращения в суд.
  3. Копия свидетельства ИНН.
  4. Выписка из реестра акционеров — если гражданин является акционером (участником) юридического лица.
  5. Постановление службы занятости о признании гражданина безработным (если он им является).
  6. Копия свидетельства о заключении или расторжении брака (если есть).
  7. Сведения о доходах и налогах за три года.
  8. Опись имущества с указанием адреса его нахождения, в том числе и того, которое является предметом залога (например, квартира в ипотеке), — приводится по форме Приложения №2 к приказу Минэкономразвития России от 5 августа 2015 года №530.
  9. Документы, подтверждающие задолженность (кредитный договор, расписка) и неплатежеспособность гражданина, не позволяющая погасить этот долг в полном объеме (справка о доходах, выписки со счетов).
  10. Копия свидетельства о рождении ребенка.
  11. Списки кредиторов с указанием Ф.И.О., адреса и суммы задолженности, приведенные по форме Приложения №1 к приказу Минэкономразвития России от 5 августа 2015 года №530.
  12. Копия брачного договора (если есть).
  13. Справка из банка о наличии счетов и депозитов и об остатках денежных средств, выписки по операциям за три года.
  14. Копии документов на право собственности на имущество и на объекты интеллектуальной деятельности.
  15. Копия судебного соглашения о разделе имущества супругов, если таковое было принято в течение предшествующих трех лет.
  16. Копия СНИЛС и сведения о состоянии индивидуального лицевого счета застрахованного лица.
  17. Иные документы, которые подтверждают обстоятельства и доказывают утверждения должника: справки о заработной плате от работодателя, документы о начислении пенсий, пособий, процентов по банковским вкладам, договоры о совершении сделок на суммы более трехсот тысяч рублей и так далее.

Подготовить необходимо все документы о доходах должника за трехлетний период.

Он исчисляется до даты подачи в суд заявления.

Важно! Существуют долги, не подлежащие списанию. К таковым относятся: алименты, компенсация морального вреда, обязательства по возмещению вреда, нанесенного жизни и здоровью, либо вреда, причиненного в ходе преступления или правонарушения. Также сохраняют силу требования по текущим платежам и о выплате заработной платы/выходного пособия, иные требования, неразрывно связанные с личностью кредитора (например, долги по субсидиарной ответственности).

Вышеперечисленные требования могут быть предъявлены после окончания производства по делу о банкротстве гражданина в порядке, установленном законодательством РФ[4].

Цели и виды банкротства

Сразу скажу, что банкротство как факт не освобождает от долгов.

Финансовая несостоятельность фирм и граждан – это возможность выполнить обязательства по долгам альтернативными способами и хотя бы частично освободиться от давления со стороны кредиторов.

Пока должник обладает недвижимым и движимым имуществом, он будет продолжать рассчитываться по долгам, пока не погасит их полностью.

Другое дело, что форма погашения задолженности будет принципиально иной.

Для предприятий долгосрочной целью банкротства является либо закрытие, либо кардинальная реорганизация бизнеса. Частные лица инициируют процедуру несостоятельности с целью прекратить прогрессирующий рост долгов по кредитам.

В настоящее время наблюдается массовый кредитный дефолт – люди, которые в своё время набрали потребительских и ипотечных займов, в период кризиса испытывают трудности с выплатой долгов. Если говорить простым языком, доходы населения упали, стоимость жизни возросла, а долговые обязательства стали трудновыполнимыми.
Если говорить простым языком, доходы населения упали, стоимость жизни возросла, а долговые обязательства стали трудновыполнимыми.

Не улучшились дела и юридических лиц: кризис последних лет привёл к разорению множество компаний, особенно в сфере малого и среднего бизнеса. Я как рядовой гражданин лично наблюдаю чуть ли не ежеквартальную смену вывесок в офисном здании напротив окон собственной квартиры – предприятия въезжают в новое помещение и уже через несколько месяцев сворачивают свою деятельность ввиду банкротства. Есть несколько видов банкротства:

  • Ложное банкротство. Намеренное объявление о своей несостоятельности с целью ввести в заблуждение кредиторов или добиться с их стороны послаблений и льгот. Данный вид деятельности преступен и чреват уголовной ответственностью.
  • Реальное банкротство – когда компании не могут восстановить свою платежеспособность самостоятельно в результате финансовых потерь. У предприятий просто нет капитала, чтобы вести полноценную деятельность.
  • Умышленное банкротство – ещё один вид противоправных деяний. Преднамеренное банкротство осуществляется владельцами компаний с целью личной наживы или в интересах других лиц.
  • Временное банкротство (оно же условное) – когда активы предприятия повышаются, а пассивы наоборот. Такое происходит, если, например, у компании скопились излишки нереализованной продукции.

Это тоже важно знать:Задача судебных органов – как раз понять, с каким видом банкротства они имеют дело и инициировать соответствующую правовую процедуру.

Ограничения после банкротства для физических лиц

Во время процедуры несостоятельности действуют следующие ограничения:

  • Отсутствует возможность распоряжаться самостоятельно своими средствами на счетах и вкладах банков.
  • Отсутствует возможность распоряжаться своим имуществом. Эта задача возложена на финансового управляющего.
  • Ограничение на выезд за пределы территории РФ.

Наблюдение

— первая процедура, применяемая в рамках дела о банкротстве.

Она проводится в целях сохранения имущества должника.

Во время процедуры проводится анализ финансового состояния предприятия, составление реестра кредиторов и проведение первого собрания кредиторов. По закону срок проведения процедуры наблюдения не может превышать семи месяцев с даты принятия заявления о банкротстве Во время процедуры наблюдения предприятие может работать в обычном режиме. Более того, снимаются аресты с его имущества, разблокируются счета, приостанавливаются исполнительные производства.

Пени и штрафы перестают начисляться, приставы не могут препятствовать деятельности предприятия.Ограничения на деятельность предприятия и его органов управления есть, но они не существенны: Запрещено проводить сделки более чем на 5% от балансовой стоимости активов без согласия арбитражного управляющего. Имеются в виду нетипичные сделки: образно говоря, продавать свои товары можно, а оборудование, на котором они делаются, нельзя.

Запрещается получать и выдавать займы без согласия арбитражного управляющего. Общему собранию запрещено принимать решения о распределении прибыли, выплате дивидендов, выплате действительной стоимости доли при выходе участника.

Общему собранию запрещено принимать решение о ликвидации и реорганизации. Но оно имеет право править устав, юридический адрес и менять руководителя. Арбитражный управляющий в процедуре наблюдения называется временным управляющим.

Его кандидатуру утверждает арбитражный суд. Как только суд вводит процедуру наблюдения, временный управляющий делает соответствующую публикацию в газете «Коммерсант» и в ЕФРСБ. С момента публикации начинает отсчитываться 30-дневный срок на предъявление требования кредиторов для участия в первом собрании.

Кредитору крайне желательно включиться в этот список вовремя, иначе придется ждать перехода на дальнейшую процедуру.

Временный управляющий получает доступ ко всей финансовой информации должника — он имеет право запрашивать и получать любые документы и пояснения у руководства должника, контрагентов, банков, государственных органов и т.д. Все эти лица обязаны предоставлять ему сведения в течение 7 дней без взимания какой-либо платы.
Все эти лица обязаны предоставлять ему сведения в течение 7 дней без взимания какой-либо платы.

На основании полученной информации временный управляющий проводит финансовый анализ деятельности должника. Финансовый анализ проводится минимум за два (а, как правило, за три) года, предшествовавших банкротству. Цель этой работы — дать заключение о наличии признаков преднамеренного или фиктивного банкротства, а также о наличии сомнительных сделок.

Вместе с финансовым анализом арбитражный управляющий готовит рекомендации о дальнейшем развитии дела о банкротстве. В конце процедуры наблюдения арбитражный управляющий созывает первое собрание кредиторов.

В повестку дня в обязательном порядке включаются следующие вопросы:1. Отчет арбитражного управляющего о проделанной работе. К первому собранию арбитражный управляющий готовит финансовый анализ, анализ на наличие признаков преднамеренного и фиктивного банкротства, анализ сделок, предложения по дальнейшему развитию дела о банкротстве.2.

Выбор арбитражного управляющего на следующую процедуру. Дополнительные требования к арбитражному управляющему. Если временный управляющий по каким-то причинам не устраивает кредиторов, они могут проголосовать за другую кандидатуру.

Также они могут установить дополнительные требования к арбитражному управляющему сверх установленных законом — опыт работы, образование и т.д.3. Выбор процедуры банкротства. После процедуры наблюдения может быть принято решение о переходе на одну из трех процедур:

  1. внешнее управление;
  2. финансовое оздоровление;
  3. конкурсное производство.

Также может быть принято решение о заключении мирового соглашения.4. Привлечение внешнего реестродержателя.

Реестродержатель — лицо, ведущее реестр кредиторов.

Это может быть арбитражный управляющий или внешняя специализированная организация.

Привлекать ее или нет решает собрание кредиторов.5. Созыв комитета кредиторов. Если кредиторов более 50, то созыв комитета обязателен.

В других случаях это право, а не обязанность. От итогов голосования по этим вопросам во многом зависит итог дела о банкротстве. Результаты собрания отправляются в арбитражный суд, который принимает окончательное решение — какую процедуру в деле о банкротстве следует ввести дальше. Если у предприятия нет имущества на финансирование последующих процедур, а действующие лица не выражают согласия взять эти расходы на себя, суд по итогу наблюдения может прекратить производство по делу о банкротстве.

Если у предприятия нет имущества на финансирование последующих процедур, а действующие лица не выражают согласия взять эти расходы на себя, суд по итогу наблюдения может прекратить производство по делу о банкротстве. В этом случае все ограничения, наложенные на предприятие законом о банкротстве, снимаются, и предприятие может функционировать дальше. Зачастую кредитор, инициировавший дело о банкротстве, отказывается от дальнейшего финансирования дела после получения информации в процедуре наблюдения.

Это делается для того, чтобы не финансировать ликвидацию должника в случае, когда взыскание средств маловероятно. Важно различать «прекращение» и «завершение» дела о банкротстве.

После прекращения все ограничения снимаются, предприятие продолжает жить. После завершения происходит ликвидация компании, а непогашенные в процедуре банкротства долги считаются погашенными.

Предприятие в этом случае исключается из Единого государственного реестра юридических лиц.

Стадии банкротства юридического лица – когда начинают процедуру?

Сама процедура начинается обычно после того, как представители юрлица приходят к выводу о том, что оно не в состоянии обслуживать свои обязательства, расплачиваться по обязательным платежам. После осознания этого непростого факта обычно разумно рассмотреть возможности реструктуризировать долг, дабы сохранить возможность удержать организацию на плаву. Если этот вариант также не сработал, то только тогда есть смысл собирать пакет документов для подачи в суд для рассмотрения.

Схема проста: если суд принимает решение банкротить предприятия, то получение его решения – момент, когда обычно официально запускается процедура банкротства.

Наблюдение

Первый этап процедуры разорения предприятия подробно описан в главе 4 . Как и само название, этап охватывает наблюдение за финансовым состоянием должника.

То есть проводится анализ уровня платежеспособности предприятия. Также составляются требования кредиторов и проводится первый их синклит. Срок действия этапа составляет около 3-4 месяцев, иногда больше.

Однако он не должен превышать семь месяцев. По окончанию первой стадии банкротства управляющий должен опубликовать данные о финансовом состоянии предприятия в газете «Коммерсантъ» и на сайте Единого Федерального Реестра сведений.

Должник в банкротстве

Для должника процедура банкротства юридических лиц может завершиться восстановлением платежеспособности в ходе реабилитационных процедур или же закрытием предприятия и его ликвидацией. наделяется правами участия в собраниях кредиторов, обжалования решения суда и управляющего и пр.

При этом он не может препятствовать деятельности управляющего и обязан предоставлять по его запросу все документы. Что касается руководящего состава, то привлечь их к выплатам по долговым обязательствам практически невозможно. Сам генеральный директор не только не несет затраты, связанные с банкротством предприятия, но и продолжает получать зарплату и прочие положенные законом выплаты.

Единственное, чем рискуют учредители – долями в уставном капитале. Только если в суде удастся доказать, что именно действия руководства привели к банкротству (т.е.

несостоятельность имела фиктивный характер) руководители могут быть привлечены к субсидиарной ответственности. Старт процесса несостоятельности юридического лица имеет ряд важных последствий для должника. К сведению Должник в ходе банкротства не может совершать любые значимые сделки по отчуждению имущества, его собственность распродается на торгах, информация о его финансовом положении становится общедоступной.

Мировое соглашение

– это заключенная договоренность между должником и кредиторами в отношении исполнения обязательств.

Соглашение может быть заключено на любом этапе банкротства.

Решение заключить мировое соглашение может быть принято большинством голосов конкурсных кредиторов на собрании. в письменном виде и утверждается арбитражным судом. Суд может только после погашения долгов по требованиям первой и второй очередности.

Утверждение соглашения судом во время процедур банкротства служит основанием для прекращения дела о банкротстве. Односторонний отказ от соглашения не допускается. В мировом соглашении указываются размеры, сроки исполнения обязательств и способы их прекращения, могут быть включены такие условия как уступка прав требования, отсрочка исполнения и т.

д. При этом исполнение обязательств описывается в денежной форме. В случае должником кредиторы могут предъявить свои требования в общем установленном законодательством порядке даже без расторжения мирового соглашения. Если пройти все стадии банкротства и суммировать сроки их прохождения, то вся процедура банкротства займет более 4-х лет: наблюдение – 7месяцев, финансовое оздоровление и внешнее управление -2 года, конкурсное производство -1,5 года.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+